Fraude du faux inspecteur de banque

Longtemps avant l’Internet, le vol d’identité ou les fraudes subtiles en ligne, des fraudeurs se faisaient passer pour un enquêteur de banque et tendaient un piège à des consommateurs peu méfiants pour leur soutirer leur propre argent afin d’« aider » au déroulement d’une enquête criminelle.

Comment fonctionne cette escroquerie

Cette escroquerie comporte de nombreuses variantes, mais elle suit généralement le modèle suivant :

• Une personne (souvent un aîné) reçoit un appel téléphonique de quelqu’un qui connaît son nom.
• L’appelant affirme être un inspecteur de banque (directeur de centre bancaire, enquêteur de la police, etc.) et explique que la banque mène une enquête sur une série de cas de fraudes qui ont été commises par des membres du personnel de la succursale de la personne.
• L’appelant demande ensuite à la personne de retirer une somme d’argent importante de son compte qui sera inspecté et qui servira de preuve dans le cadre de l’enquête.
• L’appelant explique que vu que le criminel présumé travaille à la succursale en question, la personne ne doit pas dire au personnel de la succursale pourquoi elle retire de l’argent.
• Après le retrait de l’argent, on demande à la victime de rencontrer l’« enquêteur » en un lieu prédéterminé situé à proximité, là où elle lui remet l’argent aux fins de l’enquête.
• Dès que la victime a remis l’argent, on lui demande de retourner à la maison et d’attendre un appel téléphonique qui lui confirmera que l’argent a été redéposé dans le compte initial.
• Malheureusement, personne n’appelle, l’argent n’est pas retourné et on n’a plus jamais de nouvelles de l’« inspecteur ».

Protégez-vous

La triste ironie de cette fraude est le fait qu’une personne qui veut de bonne foi aider à faire arrêter un criminel devient elle-même la victime. Et comme la personne a elle-même retiré l’argent de son compte et l’a remis de son plein gré à des criminels, elle a peu de chances de se faire rembourser.

Fort heureusement vous pouvez prendre quelques précautions simples pour vous assurer de ne pas être victime de ce genre de fraude :

• Il est important de vous rappeler que jamais votre banque ou un enquêteur de la police ne vous demanderont d’aider à une opération d’infiltration, ni ne vous demanderont de retirer de l’argent de votre compte. Si vous recevez un tel appel suspect, raccrochez et appelez la police.
• Ne communiquez jamais vos renseignements bancaires personnels au téléphone, à moins que vous ayez appelé votre banque et qu’un employé vous pose des questions pour vérifier votre identité.
• Si vous devez vraiment retirer une somme d’argent importante dans une intention légitime, demandez une traite bancaire ou un mandat, parce que cela fait en sorte que seul le destinataire visé ait accès à l’argent. Les criminels n’acceptent pas ces formes de paiement, parce qu’elles laissent une trace documentaire que de vrais enquêteurs peuvent suivre pour capturer les fraudeurs.
• Vérifiez votre relevé bancaire fréquemment et rapportez toute irrégularité à votre banque dès que vous la constatez.